FAQ

Кліринг є невід’ємною складовою біржової торгівлі на товарних ринках. Учасник біржових торгів обов’язково повинен мати статус учасника клірингу. Законом України «Про товарні біржі» передбачено, що ліцензовані товарні біржі самостійно визначають модель організації клірингу – отримати відповідну ліцензію у регулятора або укласти договір про здійснення клірингу з ліцензованою кліринговою установою.

ТОВ «УКД» є першою кліринговою установою на товарних ринках в Україні.

ТОВ «УКД» здійснює відкриття та ведення клірингових рахунків, оперує гарантійним забезпеченням, а також веде облік прав та зобов’язань за біржовими угодами та біржовими договорами, укладеними на біржі.

ТОВ «УКД» забезпечує надійність та безпеку клірингових операцій, повну прозорість та управляє ризиками виконання фінансових зобов’язань між учасниками клірингу, надає сервіси для пришвидшення та оптимізації проведення розрахунків.

Товарні біржі, які уклали договір про здійснення клірингу з ТОВ УКД ставили за мету не лише дотримуватись вимог законодавства, а й підвищити ефективність організації біржової торгівлі. Завдяки такій співпраці біржі отримують можливість оптимізувати свої бізнес-процеси, підвищити довіру учасників ринку та забезпечити більш високий рівень надання послуг.

Укладання договору про клірингове обслуговування є обов’язковою умовою для участі у біржових торгах на товарних біржах, з якими УКД уклало договір про здійснення клірингу. Відсутність такого договору унеможливлює виконання функції здійснення клірингу, а отже і саму участь такої особи у торгах на товарній біржі.

На законодавчому рівні передбачено захист коштів, що належать учасникам клірингу та передаються ними кліринговій установі з метою забезпечення здійснення розрахунків. Такі кошти не підлягають арешту чи стягненню, навіть у разі відкритті кримінального або виконавчого провадження.

Зокрема Закон України «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки» (абз. 3 ч. 5 статті 59 та абз. 2 ч. 4 статті 63) та Закон України «Про виконавче провадження» (абз .4 ч. 2 статті 48) містять прямі норми щодо заборони накладання арешту та/або звернення стягнення на кошти та/або інші активи на відповідних рахунках особи, яка провадить клірингову діяльність, зараховані для здійснення/забезпечення розрахунків за деривативними контрактами та товарними операціями, укладеними на організованому ринку та поза ним.

У разі перерахування учасниками клірингу грошових коштів на поточний рахунок УКД у вигляді гарантійного внеску, незалежно від напрямку та ринку, такий платіж завжди робиться без ПДВ, що необхідно зазначати в призначенні платежу. Сплата гарантійних внесків відповідно до пп. 14.1.185 та пп.14.1.191 п.14.1 ст.14 Податкового кодексу України не є постачанням товарів або послуг, а тому не є об’єктом оподаткування ПДВ згідно пп.185.1 ст.185 Кодексу.

Однак на деяких ринках, наприклад, на Короткостроковому ринку природного газу, застосовується попереднє депонування грошових коштів як гарантійне забезпечення під розрахунки, яке призначається для повної оплати за договором купівлі-продажу у разі його укладення. Таке гарантійне забезпечення перераховується учасником клірингу на його ескроу рахунок, а його сума має бути такою, що покриє на 100% вартість природного газу з урахуванням ПДВ.

УКД, як професійний учасник ринків капіталу, що провадить клірингову діяльність з визначення зобов’язань відповідно до законодавства України, дотримується встановлених нормативних вимог щодо відкритості та прозорості провадження клірингової діяльності.

З метою належного інформування учасників клірингу, а також інших зацікавлених осіб, УКД забезпечує постійний вільний та безперешкодний доступ до актуальної редакції внутрішніх документів УКД, шляхом їх розміщення на власному вебсайті в мережі інтернет за адресою: uaclearing.com.ua.

До внутрішніх документів УКД відносяться - акти внутрішнього регулювання УКД, які є офіційними документами УКД, що у відповідності до Правил, законодавства про ринки капіталу та організовані товарні ринки регламентують організацію та здійснення клірингової діяльності в УКД, а також регулюють відносини в межах структури УКД та між УКД та зареєстрованими особами, уповноваженими УКД розрахунковими банками, операторами поставки та іншими особами, визначеними внутрішніми документами УКД; внутрішні документи УКД можуть складатися з одного чи декількох документів (правила, регламенти, порядок, положення тощо).

Ознайомитись з внутрішніми документами УКД можна за посиланням.

Таким чином, будь який учасник клірингу та інші зацікавлені особи мають можливість оперативною ознайомитись з чинними внутрішнім документами УКД, що стосуються провадження клірингової діяльності, а також отримати іншу актуальну та корисну інформацію, розміщену на офіційному веб сайті УКД.

Будь яка особа має право звернутись до УКД із скаргою щодо дій або бездіяльності УКД, у тому числі щодо прийнятих рішень УКД.

Скарга, яка подається УКД, обов’язково повинна містити:

• найменування документу «Скарга»;
• вихідний номер скарги та дату;
• повне найменування особи, що подає скаргу, її місцезнаходження, поштова адреса для листування, зазначення засобів зв’язку;
• зміст та підстави подачі скарги;
• вимоги скаржника;
• перелік додатків до скарги;
• підпис керівника юридичної особи /фізичної особи – підприємця та печатка (за наявності) або уповноваженої особи із долученням документів на підтвердження її повноважень.

Скарга надсилається на поштову адресу, вказану на вебсайті УКД в розділі «Контакти» або з використанням мережі Інтернет на електронну адресу УКД: info@uaclearing.com.ua із дотриманням вимог Закону України «Про електронні документи та електронний документообіг» та Закону України «Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги».

Розгляд скарги не може перевищувати 30 (тридцяти) календарних днів починаючи з наступного робочого дня з моменту її отримання. У виключних випадках строк розгляду скарги може бути продовжено рішенням Наглядової ради або Відповідальною особою УКД. У такому випадку Відповідальна особа УКД інформує скаржника про це не пізніше наступного робочого дня, з дня прийняття рішення про продовження строку розгляду скарги засобами електронної пошти УКД.

Про результати розгляду скарги скаржник інформується Відповідальною особою в письмовій формі або в електронній формі засобами електронної пошти УКД.

Прийняте за результатами розгляду скарги рішення УКД може бути оскаржене в судовому порядку.

Більш детальніше у Положенні про порядок розгляду скарг в Товаристві з обмеженою відповідальністю «Український кліринговий дім».

Учаснику клірингу не потрібно окремо повідомляти УКД про перерахування грошових коштів гарантійного внеску на банківський рахунок УКД.

Інформацію щодо надходження гарантійних внесків учасника клірингу УКД отримує від розрахункового банку по мірі їх зарахування на поточний рахунок УКД в операційні години роботи банку та оновлює інформацію на клірингових рахунках у системі клірингового обліку УКД для обліку гарантійних внесків відповідно до розкладу визначеного УКД.

Стан розділу клірингового рахунку, призначеного для обліку гарантійних внесків, змінюється на підставі даних аналітичного обліку грошових коштів, зарахованих на поточний рахунок УКД у якості гарантійного внеску учасника клірингу.

Водночас, учасник клірингу перед перерахуванням коштів гарантійного внеску на банківський рахунок УКД повинен перевірити правильність реквізитів та призначення платежу у рахунку.

Український кліринговий дім забезпечує здійснення клірингу на ринку необробленої деревини. Ключове завдання клірингової установи полягає у побудові системи управління ризиками учасників ринку при участі у біржових торгах. З цією метою УКД здійснює управління гарантійним забезпеченням, його облік на клірингових рахунках та застосування заходів з управління ризиками у формі утримання гарантійного внеску за наявності підстав. У взаємодії з товарними біржами, УКД здійснює моніторинг виконання біржових угод та договорів, за результатами якого можуть бути застосовані заходи з управління ризиками.

Український кліринговий дім у співпраці з товарними біржами здійснюють моніторинг виконання біржових угод та договорів. У разі невиконання учасником біржових торгів біржової угоди в частині неукладення договору купівлі – продажу, Оскільки підписання договорів здійснюється в ЕТС товарної біржі, то факт непідписання договору фіксується біржою. Інформація про це разом з висновками за результатами опитування сторін угоди про фактичні обставини порушення умов біржової угоди передається кліринговій установі. Український кліринговий дім на підставі таких висновків здійснює застосування заходів з управління ризиками у вигляді утримання гарантійного внеску.

Крім того, УКД за результатами моніторингу виконання форвардів на підставі результатів всебічного вивчення ситуації, що призвела до невиконання форварду (недосягнення рівня толерансу – 97% від законтрактованого обсягу), також приймає рішення щодо застосування заходів з управління ризиками та розподіляє гарантійний внесок на виконання.

УКД повертає гарантійний внесок учаснику торгів, який не став переможцем, протягом 3 (трьох) робочих днів з дня наступного за днем завершення відповідних торгів. Перерахування коштів на рахунок третіх осіб не допускається.

Усі ризики пов’язані з несвоєчасним повідомленням УКД інформації про зміну банківського рахунку та нових платіжних реквізитів, на які УКД повертається гарантійний внесок, учасник клірингу несе самостійно.

Учасник клірингу зобов’язаний письмово повідомити УКД про зміну банківського рахунку та платіжних реквізитів невідкладно, але не пізніше кінця робочого дня, в який відбувався аукціон на товарній біржі, в якому учасник клірингу брав участь.

Лист – повідомлення про зміну рахунку має містити наступну обов’язкову інформацію:

Лист про зміну рахунку

Повне найменування підприємства або ФОП (КОД ЄДРПОУ), просимо вас змінити банківські реквізити в персональному кабінеті з_______ на _____ в __________(назва банку) МФО_________________.

УКД запровадило систему “Єдиного рахунку” як сучасний інструмент гарантування виконання зобов’язань за біржовою угодою (укладання біржового договору) та забезпечення оплати біржового/комісійного збору.

“Єдиний рахунок” - це кліринговий рахунок, на який гарантійні внески можуть бути перераховані учасником клірингу без прив’язки до конкретних біржових торгів.

Система Єдиного рахунку дозволяє учасниками клірингу:

• уникнути ускладнень пов’язаних з перерахуванням гарантійних внесків;
• забезпечити своєчасне підтвердження наявних коштів гарантійного внеску для допуску до торгів;
• усунити обмеження участі в торгах по інших лотах через строки встановлені для сплати гарантійних внесків;
• більш ефективно та гнучко управляти своєю ліквідністю.

Завдяки Єдиному рахунку учасники клірингу (покупці) можуть приєднатись до аукціону з купівлі-продажу деревини навіть після його початку, за наявності достатнього залишку грошових коштів на Єдиному рахунку. Це суттєво підвищує оперативність реагування на можливість придбання привабливих лотів.

З системою Єдиного рахунку подання окремої заявки не є обов’язковою умовою для допуску до торгів. Ключовою умовою є – своєчасне поповнення “Єдиного рахунку” (перерахування необхідної суми гарантійного внеску на кліринговий рахунок учасника клірингу з відповідним призначенням платежу).

Для забезпечення безперешкодної участі у торгах УКД рекомендує поповнювати Єдиний рахунок своєчасно, враховуючи можливі банківські затримки.

Кошти гарантійного внеску учасника клірингу (учасника торгів), що не був визначений переможцем біржових торгів, заблоковані за ціновими пропозиціями (ставками) відповідно до п.п. 6.5.1 п. 6.5 Регламенту, розблоковуються на етапі завершення всіх торгів, проведених на відповідній товарній біржі за напрямом «Необроблена деревина та пиломатеріали» протягом відповідного торгового дня, в якому відбулись біржові торги за участі такого учасника, що призводить до збільшення доступного залишку гарантійного внеску учасника клірингу (учасника торгів) для використання в рамках Пілотного проєкту на такій товарній біржі.

УКД, як установа, що проводить клірингову діяльність виконує функцію забезпечення виконання угод на КРПГ від моменту до початку торгів до фінального розрахунку. Спершу, до початку торгів, УКД приймає на свій рахунок гарантійний внесок у розмірі 3% на підписання угоди від учасника-продавця та учасника-покупця біржових торгів. Додатково на клірингових рахунках учасників УКД веде облік інформації про гарантійне забезпечення під розрахунки, яке учасники клірингу перераховуються на свої ескроу рахунки в АТ «Ощадбанк», на. УКД передає цю інформацію на Біржу та в рамках цих лімітів, учасники можуть укладати угоди. Після метчінгу заявок та укладання біржових угод, Біржа формує реєстр біржових угод та передає на УКД для подальшого опрацювання. Після підписання договору купівлі-продажу між учасниками, УКД розблоковує суму гарантійного внеску під біржову угоду.

УКД також здійснює організацію розрахунків за біржовим договором – як в частині оплати придбаного природного газу, так і в частині організації постачання природного газу. За результатами визначення обсягу прав та зобов’язань сторін біржових угод, УКД формує відомість для передачі торгових сповіщень Оператору ПСГ/ГТС. Якщо перереєстрація законтрактованого обсягу природного газу успішна, УКД направляє до розрахункового банку реєстр розпоряджень на переказ коштів з ескроу рахунку покупця на поточний рахунок продавця. Таким чином, УКД забезпечує укладання та виконання договорів, обліковує позиції та зменшує ризик для учасників.